2025年3月20日星期四

央视曝光信用卡“收款神器”非法经营平台被端!

今日,CCTV-2台"正点新闻"栏目专题报道了一起利用信用卡套现APP的案件,该平台用户超3.7万人,总交易流水超过91亿元。2025年2月法院做出一审判决。


据央视报道,2024年1月,江苏连云港灌南警方接到王女士报警,称自己在网上下载了一款名为"海草生活"的软件,可以从信用卡中"轻松提现"。



警方调查后发现,用户在"海草生活"App中发起套现申请后,后台会根据用户所在地,自动为其匹配提前导入的商户信息,以虚拟交易的形式,进行信用卡刷卡消费。平台扣除0.65%的手续费后,将消费金额返还至用户储蓄卡中,进而成功提现。


2024年1月,连云港灌南警方赶赴福建泉州,抓获涉案公司法人吕某良、股东吕某文等10多名犯罪嫌疑人。


据了解,早在2019年,犯罪嫌疑人就商议开发这款套现APP,他们找来了有支付牌照的第三方支付公司。


2021年,"海草生活"平台搭建完成,一上线就收获了大量客户,截至案发,该平台用户超3.7万人,总交易流水超过91亿元。


灌南县人民检察院检察长魏震称,以前信用卡套现惯用POS机,近年来,随着网络时代的发展,手机APP套现手法日渐兴起,但本质上区别不大,审查后我们认定为涉嫌非法经营罪


2024年10月17日,灌南县检察院以涉嫌非法经营罪对5名犯罪嫌疑人提起公诉,涉案的支付公司另案处理。


2024年12月5日,灌南县人民法院开庭审理了此案。被告人的行为,使得发卡机构无法准确判断持卡人的征信状况和资金用途;被告人的行为不仅增加了金融风险,也可能滋生地下金融活动,对国家的金融监管产生破坏作用。


2025年2月,灌南法院做出一审判决,因犯非法经营罪,吕某良被判处有期徒刑5年6个月,并处罚金人民币600万元。另一主犯詹某某,因有立功等量刑情节,被判处有期徒刑3年缓刑4年,并处罚金人民币300万元。

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